財富傳承，延續您的成就

要點

當您的人生歷程不斷向前，您最終可能會想到傳承財富的需要。

財富傳承對不同人可能有著不同的意思。很多人的傳承目標只會考慮資產價值 —— 如何留傳財富。然而，非所有的傳承目標都局限於純資產上的規劃，它們可以因您的價值觀、興趣與優先事項而有所不同。在考慮留下什麼之前，您應首先思考什麼為最重要，對您和家人最有意義。

我們會為您概述一些財富傳承的考慮因素和計劃傳承目標的步驟，讓您輕鬆面對。

以財富與資產為重點

關鍵在於定下您認為重要的事情，並努力留下對未來產生正面與持久的影響。

許多人希望將財富留傳家人。通過周詳考慮和做好傳承規劃，可以確保您的財富得以按照您的價值觀被管理與分配，並能長久地支持您家人的未來發展及成就。您可設立合適的安排（例如法律框架與家業繼承計劃）及加入其他人，如家人、朋友及可信任的顧問，來增加可行性。

在規劃前，您應考慮自己想要什麼，並在相關的情況下涉及您的家人。您的整體財富目的是什麼，對自己及家人有什麼意義，如何兼顧及平衡各方面等。

跨代財富傳承可能是一個複雜的過程，但您可以跟從以下5個步驟，讓規劃順利達成：

制定計劃

制定計劃是把財富傳承給家人的第一步。您可能需要與財務和法律顧問或其他專業人士溝通，讓他們助您定下一個包含您的資產、稅收與家庭狀況的全面方案。切記要保留自己的未來開支，這也是制定計劃中的重要部分。
考慮您的傳承方法

有許多傳承規劃工具和方法把財富傳給家人，包括保險、饋贈、信託與遺產。每種選擇都有不同的優點及缺點，因此要仔細考慮哪種方法最適合您的情況。
與家人溝通

與家人坦誠地溝通關於您有傳承財富的意圖是非常重要。這可以免除誤解與潛在衝突，並確保一切都能依據您的意願實現。
為繼承人做好準備

給予繼承者時間與知識做好準備，可以確保他們具備明智理財和做出正確決策的能力，包括設立理想的繼承時間、提供理財教育、相傳和指導他們如何有效地管理財富。
定期更新計劃

定期更新計劃以反映您的人際關係、財務狀況及稅務法規的變化是非常重要。這可確保您的傳承計劃保持有效，以實現您的心願。

傳承計劃可能是一個複雜的領域，專業建議能有助您達成心願。時間也是一個重要的考慮因素，所以早點開始部署可以增加實現傳承目標的機會。樹立庇蔭，惠澤至親是留給未來世代重大而有意義的方法。無論您的財富傳承是什麼，花時間細心考慮是實現心願的重要第一步。